Финансовая безопасность

Этап 1: Знакомство

Специалисты QBF связываются с потенциальными клиентами по разным каналам, в том числе по телефону. Если человек, которому предлагают инвестиционные услуги, проявляет интерес, например, спрашивает про принципы работы QBF, отзывы её клиентов, ему предлагают встретиться и обсудить всё более подробно.

Этап 2: Переговоры

Общение представителя финансовой группы с клиентами может происходить как в её офисах, так и на любой другой территории. Специалисты QBF рассказывают о выводе средств, обслуживании счёта и других важных нюансах взаимодействия. Обычно клиенты задают финансовым советникам множество вопросов. Например, просят доказать, что QBF – не пирамида, предъявить лицензии, раскрыть финансовые результаты за прошлый год.

Этап 3: Подготовка договора

Если клиент говорит о желании инвестировать капитал, финансовый советник готовит договор на оказание услуг. Для его оформления необходимо несколько документов. Обычно это скан-копии паспорта, СНИЛС, ИНН, а также реквизиты счёта, который будет указан в договоре. Иногда для заключения контракта требуются дополнительные бумаги, тогда представитель QBF подробно рассказывает, для чего та или иная справка.

Этап 4: Заключение договора

Подписание договора с клиентами QBF чаще всего происходит в офисе в присутствии финансового советника и сотрудника middle-офиса. В случае подписания договора вне офиса клиент проходит обязательную идентификацию по видеосвязи с сотрудником middle-офиса.

Этап 5: Обслуживание

После заключения договора клиент переводит деньги по указанным в нём реквизитам и получает уведомление о поступлении капитала на счёт. Клиентам QBF предоставляется возможность отслеживать состояние портфеля в Личном кабинете.

Эксперты QBF обобщили отзывы о действиях сотрудников мошеннических структур. Распознать опасные схемы будет проще, если запомнить их маркеры.

Уловка 1: Переговоры онлайн

Мошенники часто переводят общение с потенциальными клиентами в скайп. Если перезвонить на номер, с которого поступал вызов, обычно никто не берёт трубку.

Уловка 2: Сомнительное программное обеспечение

Маскирующиеся под брендом QBF мошенники рекомендуют установить дополнительные компьютерные программы, например, TeamViewer или AnyDesk. Это софт для предоставления удалённого доступа к компьютеру или смартфону. Он нужен аферистам для того, чтобы их «клиенты» с включённым оборудованием в режиме онлайн оформили кредиты и «инвестировали» бόльший капитал. Иногда мошенники приглашают на подозрительные платформы, например, сайты Financist Trade, BinFin, MgBroker, Us-Trade Cash. Такие ресурсы работают в течение очень короткого периода – не более 3–4 месяцев.

Уловка 3: Нет времени на договор

Порой мошенники откладывают заключение договоров с клиентами, просят перевести инвестируемый капитал на карты физических лиц или электронные кошельки. «Так быстрее и выгоднее», – убеждают они, действуя вопреки законодательству. Никогда нельзя передавать средства прежде, чем заверен контракт на обслуживание. Документ важно тщательно изучить перед тем, как поставить подпись.

Уловка 4: Бренд напоминает известное наименование

Насторожить должно предложение сотрудничества от компании, название которой похоже на бренд ведущего представителя рынка. Например, известны случаи, когда люди переводят капитал на счёт несуществующей QBF, затем лже-партнёр не выводит средства, не предоставляет информации о приобретённых активах и вообще исчезает.

Кстати, обманщики вполне могут показать копии лицензий и других юридически значимых документов. Но подобные бумаги ничего не доказывают, ведь каждая финансовая организация обязана публиковать в Сети лицензии. Злоумышленники просто скачивают документы в открытых источниках и используют их в корыстных интересах.

Уловка 5: Приглашение от «аналитика с именем»

Если собеседник представляется экспертом, статьи которого регулярно выходят на первых полосах газет, на том конце провода скорее всего мошенник. Важно помнить: специалисты, выступающие в телепрограммах и федеральных СМИ, редко общаются с частными инвесторами. Тем более они не предлагают консультаций тем, кто ещё не является действующим клиентом компании.

Чтобы избежать финансовых потерь, важно сотрудничать только с проверенными экспертами хорошо зарекомендовавших себя на рынке инвестиций.