Инвестиции в России

Инвестиции в России сегодня, к сожалению, пока недостаточно распространенное явление. Многим кажется, что стратегии доверительного управления капиталом доступны только наиболее обеспеченной части общества. Между тем сегодня на фондовом рынке немало продуктов, которыми могут воспользоваться люди со средним уровнем заработной платы, готовые пополнять сбережения лишь на несколько тысяч рублей в месяц. Главное – не заводить данные средства на депозит, доходность которого фактически не превышает уровень инфляции, а вкладывать в современные инвестиционные портфели.

Основные варианты инвестиций в России 2018 году

• В недвижимость и паевые инвестиционные фонды (ПИФы);
• Вложения денег на валютном рынке и в драгоценные металлы;
• Инвестиции в технологические проекты и криптовалюты;
• В предметы и произведения искусства;
• Вложения на фондовом рынке.

Одним из основных инструментов на финансовом рынке являются акции – ценные бумаги, которые выпускаются предприятиями для привлечения финансирования. Владелец акций имеет право на долю прибыли компании, выпустившей их, а также на дивидендный доход. Соответственно, вкладывать денежные средства выгодно в динамично развивающиеся корпорации, доход которых в ближайшей перспективе может существенно повыситься. Далее рассмотрим именно этот инструмент инвестирования.

На наш взгляд, вложение личного капитала в ценные бумаги российского корпоративного сектора сейчас является одним из самых надёжных и прибыльных способов работы с рублёвыми активами. В настоящее время отечественный рынок акций является одним из самых недооцененных в мире, а его дивидендная доходность в два раза выше дивидендной доходности ценных бумаг европейских и американских эмитентов. Мы наблюдаем увеличение основного индикатора рынка акций ­– индекса ММВБ, который определяется по стоимости 50 наиболее ликвидных акций российских эмитентов.

Инвестиционные портфели, основанные на сделках с отечественными акциями, способны расти гораздо быстрее, чем рынок ценных бумаг в целом, поскольку они предполагают операции лишь с голубыми фишками – тщательнейшим образом отобранными акциями. Так, стратегия инвестиционной группы QBF «Золотое сечение» с октября 2016 года по декабрь 2017 года принесла нашим клиентам прибыль размером 24,1%. Достичь высоких результатов позволили удачные сделки с ценными бумагами таких предприятий, как «Русал» (+60%), «Мосэнерго» (+39%) и «МТС» (+35%). Важно и то, что в рамках стратегии часть капитала направляются в инвестиционные инструменты с фиксированной доходностью. В зависимости от рыночной конъюнктуры доля денежных средств, инвестируемая в облигации федерального займа и сделки РЕПО с Центральным контрагентом, составляла от 30 до 70%. Гибкая структура позволяет «Золотому сечению» приносить стабильный доход даже в период колебаний рынка ценных бумаг. Инвестиционный горизонт «Золотого сечения» составляет один год, при этом вложение капитала на срок до трех лет позволяет значительно увеличить прибыль за счёт минимизации негативных эффектов от краткосрочных колебаний рынка.

Влияние санкций и отношений с западом на инвестиции в России

Однако в апреле 2018 года Американские санкции снова стали главными событиями на политической арене и фондовом рынке. Несмотря на то, что ограничения затронули бизнес, связанный с Олегом Дерипаской, рынок отреагировал разрушительнее, чем от него ожидалось: курс рубль/доллар снизился на 10,8%, рубль/евро – больше 11%, индекс ММВБ потерял 8,3%. На такие показатели инвесторы отреагировали однозначно: цены на акции были переоценены по наличию экономических связей с Соединенными Штатами Америки. По причине того, что возникновение паники носит политический характер, развитие ситуации в будет определяться тем, с какой скоростью конфронтация между государствами будет расширяться. О масштабности вводимых мер невозможно говорить, но США не будет подставлять под санкционный удар контрагентов, которые вложились в РФ, а придерживаться принципа “воздержание от дальнейших контактов”.

Очень привлекательными стали сильно упавшие акции российских компаний, однако риск того, что настроения на рынке очень сильно могут зависеть от действий политиков, ситуация может развиваться и в противоположном русле. Здесь очень негативно может сыграть ситуация в Сирии.

Инструментами фондового рынка можно нивелировать отрицательные последствия введенных санкций при помощи покупки бумаг экспортоориентированных компаний и активов, распроданных на фоне общей паники. Вероятность быстрого роста цен упавших акций остается высокой, поэтому идея данная весьма актуальна перед летним сезоном выплат дивидендов.

Таким образом, инвестиции в России, в частности, вложение капитала в голубые фишки корпоративного отечественного сектора, способны при низких рисках значительно повысить благосостояние наших сограждан. Главное, чтобы ответственность за управление денежными ресурсами взял на себя профессиональный высококвалифицированный эксперт, имеющий опыт и хорошую репутацию на рынке финансовых услуг.